Regulatory Update

الذكاء الاصطناعي في الخدمات المالية: تشكيل نهجنا من خلال مشاركة الصناعة

تهدف هيئة السلوك المالي (FCA) إلى دعم الابتكار في الخدمات المالية مع ضمان استخدام الذكاء الاصطناعي (AI) بأمان ومسؤولية. تعترف الهيئة التنظيمية بأن الذكاء الاصطناعي يمكن أن يثير أسئلة جديدة، ولكن بدلاً من تقديم لوائح جديدة، سيعتمد على الأطر الحالية مثل واجب المستهلك ونظام كبار المديرين وإصدار الشهادات (SM&CR). ستعمل هيئة الرقابة المالية (FCA) مع الصناعة لمعالجة القضايا العملية المتعلقة بحوكمة الذكاء الاصطناعي، واختبار النماذج، والمعاملة العادلة للعملاء الضعفاء، وشرح القرارات المستندة إلى الذكاء الاصطناعي.

أطلقت هيئة الرقابة المالية (FCA) استطلاعًا عبر الإنترنت، يُعرف باسم منطقة إدخال الذكاء الاصطناعي (AI Input Zone)، والذي يدعو أصحاب المصلحة إلى مشاركة تجاربهم وتقديم تعليقات حول كيفية تحسين النهج التنظيمي للذكاء الاصطناعي. يسمح الاستطلاع للأفراد بمشاركة حالات الاستخدام، وتسليط الضوء على التحديات أو العوائق، واقتراح المجالات التي تحتاج إلى مزيد من الوضوح. ستساعد هذه المعلومات هيئة الرقابة المالية (FCA) على بناء فهم شامل للذكاء الاصطناعي في الخدمات المالية.

بالإضافة إلى منطقة إدخال الذكاء الاصطناعي، أنشأت هيئة الرقابة المالية (FCA) مختبرًا للذكاء الاصطناعي، والذي يضم مبادرات مختلفة تهدف إلى تعميق فهمها لتأثير الذكاء الاصطناعي على المستهلكين والأسواق في المملكة المتحدة. يشتمل المختبر على Supercharged Sandbox، مما يوفر الوصول إلى الحوسبة عالية الأداء وأدوات الذكاء الاصطناعي المتقدمة؛ الاختبار المباشر للذكاء الاصطناعي، الذي يسمح للشركات باختبار أنظمة الذكاء الاصطناعي في ظروف العالم الحقيقي؛ وتسليط الضوء على الذكاء الاصطناعي، الذي يعرض كيفية قيام الشركات بتجربة الذكاء الاصطناعي في الخدمات المالية.

Why it matters

يشكل الاعتماد المتزايد للذكاء الاصطناعي (AI) في الخدمات المالية تحديات كبيرة للهيئات والمؤسسات التنظيمية على حد سواء. ومع استفادة الشركات من الذكاء الاصطناعي لتعزيز الكفاءة ودعم عملية صنع القرار وتحقيق نتائج أفضل للمستهلكين والأسواق، فمن الضروري أن يتم التعامل مع هذا الابتكار من خلال إطار آمن ومسؤول ومدار بشكل جيد.

ولمعالجة المخاطر والفرص الناشئة التي يوفرها الذكاء الاصطناعي، أطلقت هيئة السلوك المالي (FCA) عملية مشاركة على مستوى الصناعة. تهدف هيئة الرقابة المالية (FCA) إلى دعم الشركات في اعتماد الذكاء الاصطناعي بشكل آمن ومسؤول، مع ضمان حماية المستهلكين أيضًا من الضرر المحتمل. من خلال سلسلة من المبادرات، بما في ذلك المسح عبر الإنترنت لمنطقة إدخال الذكاء الاصطناعي ومختبر الذكاء الاصطناعي، تسعى هيئة الرقابة المالية إلى تعميق فهمها للمخاطر والفرص التي يوفرها الذكاء الاصطناعي.

يعتبر مختبر الذكاء الاصطناعي منصة شاملة توفر للصناعة إمكانية الوصول إلى الأدوات والموارد المختلفة، بما في ذلك Supercharged Sandbox، الذي يمكّن الشركات من تطوير واختبار أفكار الذكاء الاصطناعي في المراحل المبكرة، واختبار الذكاء الاصطناعي المباشر، الذي يوفر بيئة آمنة لاختبار أنظمة الذكاء الاصطناعي في ظروف العالم الحقيقي. وتخطط هيئة الرقابة المالية (FCA) أيضًا لنشر تقرير يلخص ما تعلمته من المجموعة الثانية من برنامج الاختبار المباشر للذكاء الاصطناعي في أوائل العام المقبل، مما يوفر رؤى قيمة حول التحديات والفرص التي تواجهها الشركات التي تتبنى الذكاء الاصطناعي.

النقاط الرئيسية

تهدف هيئة السلوك المالي (FCA) إلى دعم الابتكار في الخدمات المالية من خلال الاستفادة من الذكاء الاصطناعي (AI)، مع ضمان نشره بشكل آمن ومسؤول.
سيتم الاعتماد على الأطر التنظيمية الحالية، بما في ذلك واجب المستهلك وكبار المديرين ونظام إصدار الشهادات (SM&CR)، لتوجيه تنفيذ الذكاء الاصطناعي.
تعد مشاركة الصناعة أمرًا بالغ الأهمية لمعالجة الأسئلة والتحديات الناشئة الناشئة عن اعتماد الذكاء الاصطناعي، حيث تسعى هيئة الرقابة المالية (FCA) إلى الحصول على مدخلات بشأن الحوكمة، واختبار النماذج، والمعاملة العادلة للعملاء الضعفاء، وتفسيرات القرارات المستندة إلى الذكاء الاصطناعي.
تم إطلاق استطلاع شامل عبر الإنترنت، منطقة إدخال الذكاء الاصطناعي، لجمع رؤى من أصحاب المصلحة حول أفضل الممارسات والتحديات والمجالات التي تتطلب مزيدًا من الوضوح.
توفر مبادرة AI Lab الأوسع التابعة لهيئة السلوك المالي منصات مختلفة للتعاون في الصناعة، بما في ذلك Supercharged Sandbox، وAI Live Testing، وAI Spotlight، وAI Sprint، التي تهدف إلى دعم الابتكار والتطوير التنظيمي.
ستقوم مراجعة مستقلة قادمة، بقيادة Mills Review، بدراسة التأثير طويل المدى للذكاء الاصطناعي في الخدمات المالية، ومن المقرر نشره وإطلاقه في الصيف.

السياق المؤسسي

يمر قطاع الخدمات المالية بفترة من التغير التكنولوجي الكبير، حيث يلعب الذكاء الاصطناعي دوراً بارزاً بشكل متزايد. وبينما تستفيد الشركات من الذكاء الاصطناعي لتعزيز الكفاءة، ودعم عملية صنع القرار، وتحقيق نتائج أفضل للمستهلكين والأسواق، يجب على الهيئات التنظيمية تكييف نهجها لضمان الاستخدام الآمن والمسؤول والمدار بشكل جيد لهذه التكنولوجيا.

ستدعم الأطر الحالية، مثل واجب المستهلك، وكبار المديرين ونظام الشهادات (SM&CR)، وتوقعات الحوكمة، نهج هيئة الرقابة المالية (FCA) تجاه الذكاء الاصطناعي. ومع ذلك، تنشأ تحديات وأسئلة جديدة، مما يستلزم مشاركة الصناعة والتعاون لمعالجة هذه القضايا. تسعى هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) بنشاط للحصول على مدخلات من الشركات حول موضوعات تشمل مراقبة الذكاء الاصطناعي، واختبار النماذج، والمعاملة العادلة للعملاء الضعفاء، واتخاذ القرارات الشفافة.

أنشأت هيئة الرقابة المالية (FCA) استطلاعًا عبر الإنترنت لمنطقة إدخال الذكاء الاصطناعي لجمع رؤى من أصحاب المصلحة حول الوضع الحالي للذكاء الاصطناعي في الخدمات المالية، وتسليط الضوء على المجالات التي تواجه فيها الشركات تحديات وحيث سيكون المزيد من الوضوح مفيدًا. تعد هذه المبادرة جزءًا من مختبر الذكاء الاصطناعي الأوسع، والذي يشمل مكونات مختلفة تهدف إلى تعميق فهم مخاطر الذكاء الاصطناعي وفرصه للمستهلكين والأسواق في المملكة المتحدة، بما في ذلك Supercharged Sandbox، وAI Live Testing، وAI Spotlight، وAI Sprint، ومراجعة Mills المستقلة.

اعتبارات عملية

تشمل الاعتبارات العملية للممارسين ما يلي:

تعد مشاركة الصناعة أمرًا بالغ الأهمية لتوجيه الأساليب التنظيمية ومعالجة الأسئلة العملية الناشئة عن اعتماد الذكاء الاصطناعي. يمكن للشركات مشاركة تجاربها وتحدياتها والمجالات التي تتطلب مزيدًا من الوضوح من خلال استطلاع هيئة الرقابة المالية عبر الإنترنت، منطقة إدخال الذكاء الاصطناعي. تسمح هذه المنصة لأصحاب المصلحة بالمساهمة في فهم المخاطر الناشئة والمساعدة في بناء رؤية قائمة على الأدلة للذكاء الاصطناعي في الخدمات المالية.

يقدم مختبر الذكاء الاصطناعي التابع لهيئة الرقابة المالية (FCA) مكونات مختلفة للتعاون الصناعي، بما في ذلك الوصول إلى الحوسبة عالية الأداء، وبيئات الاختبار، وعروض التطبيقات المبتكرة. يتيح صندوق الحماية فائق الشحن للشركات تطوير واختبار أفكار الذكاء الاصطناعي في المراحل المبكرة، في حين توفر منشأة الاختبار المباشر للذكاء الاصطناعي مساحة آمنة لاختبار الأنظمة في ظروف العالم الحقيقي. يمكن للصناعة التقدم للمشاركة في هذه المبادرات من خلال منصة الابتكار التابعة لهيئة الرقابة المالية (FCA).

يتم تشجيع الشركات على مراجعة الأطر الحالية، مثل واجب المستهلك وSM&CR، والتأكد من توافقها مع حوكمة الذكاء الاصطناعي وضوابطه. ستشارك هيئة الرقابة المالية (FCA) أمثلة على الممارسات الجيدة والسيئة في وقت لاحق من هذا العام لدعم الشركات في اعتماد الذكاء الاصطناعي بأمان ومسؤولية. مع استمرار تطور تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي، ستكون مشاركة الصناعة وتعاونها أمرًا ضروريًا لإرشاد الأساليب التنظيمية ومواجهة التحديات الناشئة.

Source: FCA News