توافق لجنة بازل على نشر تقرير حول إدارة مخاطر تكنولوجيا المعلومات والاتصالات، وتتقدم في المراجعة المستهدفة للأصول المشفرة، وتنظر في التحديثات المستهدفة بشأن مبادئ مخاطر السيولة
وافقت لجنة بازل للرقابة المصرفية على نشر تقرير حول ممارسات إدارة مخاطر تكنولوجيا المعلومات والاتصالات، والذي سيوفر نظرة ثاقبة حول كيفية إدارة البنوك للمخاطر التشغيلية المتعلقة بتكنولوجيا المعلومات والاتصالات. وتأتي هذه الخطوة في الوقت الذي تواصل فيه اللجنة مراقبة التطورات في الوساطة المالية غير المصرفية، بما في ذلك الائتمان الخاص، وتسلط الضوء على أهمية تعزيز التدقيق الإشرافي وتبادل المعلومات عبر الحدود للتخفيف من المخاطر المحتملة.
كما تتقدم اللجنة أيضًا بمراجعتها للمعيار التحوطي لتعرضات الأصول المشفرة للبنوك وتنظر في التحديثات المستهدفة لمبادئها بشأن مخاطر السيولة. ويأتي ذلك بعد مجموعة من التطورات التنظيمية والإشرافية والهيكلية التي قد تستدعي مراجعة ما إذا كانت الأطر الحالية لا تزال مناسبة للغرض. ويعكس عمل لجنة بازل بشأن هذه القضايا التزامها المستمر بتعزيز التنظيم والإشراف والممارسات التي تمارسها البنوك في مختلف أنحاء العالم بهدف تعزيز الاستقرار المالي.
وتؤكد مناقشات اللجنة أيضًا على الأهمية المتزايدة للتحول الرقمي في الخدمات المصرفية والحاجة إلى ممارسات فعالة لإدارة المخاطر للتخفيف من المخاطر التشغيلية المحتملة. ومع نشر تقرير تكنولوجيا المعلومات والاتصالات الذي من المقرر أن يقدم رؤى قيمة حول أفضل الممارسات، فإن لجنة بازل في وضع جيد يمكنها من دعم أعضائها في التعامل مع المشهد المتطور للخدمات المالية.
Why it matters
ويشكل الاعتماد المتزايد على تكنولوجيا المعلومات والاتصالات (ICT) في العمليات المصرفية مخاطر كبيرة على الاستقرار المالي. ومع تزايد أهمية المرونة التشغيلية للبنوك في مواجهة حوادث تكنولوجيا المعلومات والاتصالات، أصبحت الحاجة إلى ممارسات فعالة لإدارة المخاطر أكثر إلحاحًا من أي وقت مضى. يعد قرار لجنة بازل بنشر مجموعة من تقارير الممارسات حول إدارة مخاطر تكنولوجيا المعلومات والاتصالات خطوة حاسمة نحو تعزيز التدقيق الإشرافي وتعزيز أفضل الممارسات عبر الولايات القضائية.
وتؤكد مراجعة العناصر المستهدفة لمعيارها التحوطي لتعرض البنوك للأصول المشفرة أيضًا على الطبيعة المتطورة للمخاطر المالية في العصر الرقمي. ومع استمرار مرونة النظام المصرفي العالمي، فإن التأثيرات المحتملة من الدرجة الثانية والثالثة الناجمة عن عوامل مثل الضغوط التضخمية وتعطل سلسلة التوريد يمكن أن تختبر هذه المرونة. إن نظر اللجنة في التحديثات المستهدفة لمبادئها بشأن إدارة مخاطر السيولة يعكس الحاجة إلى المراجعة المستمرة وتحسين الأطر التنظيمية.
إن عمل لجنة بازل بشأن إدارة مخاطر تكنولوجيا المعلومات والاتصالات، والتعرض للأصول المشفرة، ومخاطر السيولة يسلط الضوء على أهمية تكييف الأطر التنظيمية لمعالجة المخاطر الناشئة في المشهد المالي سريع التغير. ومع استمرار البنوك في التغلب على هذه التحديات، فإن تعزيز التدقيق الإشرافي، وتبادل المعلومات عبر الحدود، وممارسات إدارة المخاطر الفعالة سيكون ضروريا للحفاظ على الاستقرار المالي.
النقاط الرئيسية
- وافقت لجنة بازل على نشر تقرير عن ممارسات إدارة مخاطر تكنولوجيا المعلومات والاتصالات (ICT) عبر الولايات القضائية، مع تسليط الضوء على أهمية معالجة حوادث تكنولوجيا المعلومات والاتصالات غير الضارة في المرونة التشغيلية.
- تتقدم المراجعة المستهدفة لتعرضات الأصول المشفرة للبنوك، ومن المتوقع تحديثها في وقت لاحق من هذا العام؛ وقد قامت اللجنة سابقًا بتسريع هذه المراجعة نظرًا للطبيعة المتطورة للأصول المشفرة.
- تدرس لجنة بازل إجراء تحديثات مستهدفة لمبادئها الخاصة بالإدارة السليمة لمخاطر السيولة والإشراف عليها، في ضوء التطورات التنظيمية والإشرافية الأخيرة التي قد تستدعي إعادة النظر في وضعها الملائم للغرض.
- يجري التأكيد على تعزيز التدقيق الإشرافي وتبادل المعلومات عبر الحدود في ضوء الوساطة المالية غير المصرفية، بما في ذلك الائتمان الخاص، الذي يشكل تعرضات غير مباشرة وروابط بينية للبنوك.
- ستواصل اللجنة مراقبة آثار نماذج الذكاء الاصطناعي على الأمن السيبراني، مع التركيز على تحديد نقاط الضعف وتعزيز الدفاعات ضد الاستخدام الضار المحتمل.
- تمت الموافقة على خطة عمل لمواصلة العمل التحليلي بشأن الآثار المالية للظواهر الجوية المتطرفة على البنوك، بما في ذلك كيفية تقييم وإدارة المخاطر المادية الناجمة عن مثل هذه الأحداث.
السياق المؤسسي
السياق المؤسسي اجتمعت لجنة بازل للرقابة المصرفية، وهي جهة عالمية رئيسية تضع المعايير العالمية للتنظيم والإشراف المصرفي، في مايو 2023 لمناقشة مختلف المبادرات الرامية إلى تعزيز الاستقرار المالي وتعزيز الممارسات السليمة لإدارة المخاطر. وتتكون اللجنة من ممثلين عن البنوك المركزية الرائدة في العالم، ويرأس اللجنة حاليًا تيف ماكليم، محافظ بنك كندا. وتتمثل مهمتها في تعزيز التنظيم المصرفي والإشراف والممارسات في جميع أنحاء العالم، مع التركيز على تحقيق المرونة التشغيلية وتخفيف المخاطر المالية.
تعمل لجنة بازل من خلال إطار تعاوني، معتمدة على التزامات الدول الأعضاء فيها لتحقيق أهدافها. وتقدم اللجنة تقاريرها إلى مجموعة محافظي البنوك المركزية ورؤساء الإشراف، والتي تقدم الموافقة على القرارات الرئيسية. ويتيح هذا الهيكل للجنة الحفاظ على المرونة مع ضمان استناد توصياتها إلى التعاون الدولي وبناء توافق الآراء. وعلى هذا النحو، فإن عمل لجنة بازل يتشابك بشكل وثيق مع المؤسسات المالية العالمية الأخرى، بما في ذلك مجلس الاستقرار المالي وصندوق النقد الدولي.
وتضم عضوية اللجنة ممثلين من أكثر من 200 دولة، مما يعكس نطاقها الواسع وتأثيرها في تشكيل التنظيم والرقابة المصرفية في جميع أنحاء العالم. ولا تتمتع قراراتها بسلطة رسمية فوق وطنية، بل تعتمد بدلا من ذلك على التزام البلدان الأعضاء بتنفيذ توصياتها. ويمكّن هذا الإطار لجنة بازل من تحقيق التوازن بين الاتساق والمرونة، مما يضمن أن تكون توجيهاتها فعالة ومستجيبة للظروف الاقتصادية العالمية المتطورة.
اعتبارات عملية
اعتبارات عملية للممارسين ينبغي على البنوك والمؤسسات المالية مراجعة ممارساتها في إدارة مخاطر تكنولوجيا المعلومات والاتصالات في ضوء النشر القادم لتقرير حول أفضل الممارسات الملحوظة، والذي سيوفر إرشادات بشأن معالجة حوادث تكنولوجيا المعلومات والاتصالات غير الضارة.
وقد يؤدي بحث لجنة بازل لتحديثات مبادئها الخاصة بالإدارة السليمة لمخاطر السيولة والإشراف عليها إلى دفع المؤسسات المالية إلى تقييم أطر إدارة مخاطر السيولة الخاصة بها. ومع نشر المبادئ في عام 2008، فإن التطورات التنظيمية والإشرافية والهيكلية الأخيرة قد تستدعي مراجعة ما إذا كانت لا تزال مناسبة للغرض.
ويجب على المؤسسات المالية أيضًا أن تكون مستعدة للتحديثات المحتملة للمعيار التحوطي لتعرض البنوك للأصول المشفرة، والتي من المتوقع حدوثها في وقت لاحق من هذا العام. قامت لجنة بازل بتسريع المراجعة المستهدفة لإطارها الحالي استجابةً للمخاوف المتزايدة بشأن الأصول المشفرة ومخاطرها المحتملة على الاستقرار المالي.
Source: BIS Press Releases