Institutional Profile
من يمكنه تقديم المشورة بشأن خطابات الاعتماد: إطار مؤسسي
تشارك العديد من الأطراف في معاملات الاعتماد المستندي: البنوك التي تتولى أدوارًا تنفيذية، وزارات الخزانة في الشركات، وكلاء الشحن، شركات المحاماة، المفتشين و الاستشاريين المستقلين. "تقديم المشورة" بشأن خطابات الاعتماد يمكن أن يعني دعم عرض المستندات أو التدريب أو الترجمة القانونية أو الرسائل التشغيلية - ولكل منها آثار تنظيمية مختلفة.
تحدد هذه المقالة أدوار المشاركين الشائعة بعبارات محايدة. ولا ينص على أنه يجوز لأي مستشار غير منظم إصدار أو تأكيد الائتمان، كما أنه لا ينتقد الخدمات الاستشارية المشروعة.
Why it matters
وقد يعتمد المصدرون من الشركات الصغيرة والمتوسطة على وجه الخصوص على مستشارين غير مصرفيين للحصول على وثائق خطابات الاعتماد. إن فهم من يحمل التعهد مقابل من يقدم خدمات الدعم يوضح المسؤولية في حالة ظهور تناقضات أو احتيال.
الاعتبارات الرئيسية
- المؤسسات المهيكلة والمصرح لها بـ إصدار أو تأكيد هي التي تتولى عادةً التعهد الموصوف في الاعتماد.
- يمكن للاستشاريين ومكاتب المحاماة تقديم المشورة بشأن الصياغة والامتثال والعرض بموجب قواعدهم المهنية.
- يجوز لوكلاء الشحن والوكلاء التعامل مع المستندات اللوجستية ولكن لا يحل محل الفحص البنكي ما لم يتم التعاقد معهم بشكل صريح ضمن النطاق المسموح به.
- تحقق مما إذا كانت الرسائل (على سبيل المثال سلسلة SWIFT MT700) يتم إرسالها من بنك إلى بنك من خلال المشاركين المعتمدين.
- يجب أن تشمل العناية الواجبة التفويض والمراجع ووضوح نطاق الخدمة كتابيًا.
- المحتوى التعليمي هنا ليس نصيحة قانونية ولا يدعم مستشارين محددين.
Entities covered
Source: ICC Banking Commission