Risk Notice
Señales de alerta: Garantías y compromisos de financiación del comercio mal descritos
Resumen La Cámara de Comercio Internacional (ICC) ha anunciado que Standard Chartered ha adoptado el conjunto completo de Principios de la ICC para la financiación del comercio sostenible (PSTF), lo que marca un paso significativo hacia una mayor coherencia, transparencia y escalabilidad en la financiación del comercio sostenible. La adopción del PSTF por parte de bancos líderes como Standard Chartered subraya la importancia de contar con directrices estandarizadas para evaluar la sostenibilidad en la financiación del comercio.
Como organismo que establece estándares mundiales para el financiamiento del comercio, la ICC crea reglas que mantienen las transacciones predecibles y ejecutables en todas las jurisdicciones. A través de una estrecha colaboración con los principales emisores de estándares, como el Comité de Basilea, y reguladores como la Unión Europea, el Banco de Inglaterra y la Autoridad Monetaria de Singapur, ICC garantiza que la experiencia empresarial dé forma a las políticas y marcos que rigen las finanzas globales.
El Registro de Comercio de la ICC ha proporcionado datos sólidos a reguladores e inversores durante más de una década, lo que demuestra tasas de pérdidas e incumplimientos históricamente bajas en el comercio y la financiación de las exportaciones. Al alinear los requisitos de capital y liquidez con esta realidad, los bancos pueden atender a las pequeñas y medianas empresas (PYME) y a los mercados emergentes de manera más efectiva, mejorando los precios y reduciendo la brecha financiera sin comprometer la seguridad y solidez financiera.
Why it matters
La adopción por parte de Standard Chartered del conjunto completo de Principios de la ICC para la financiación del comercio sostenible marca un paso significativo hacia una mayor coherencia, transparencia y escalabilidad en la financiación del comercio sostenible.
Como organismo que establece estándares mundiales para la financiación del comercio, la Cámara de Comercio Internacional (CCI) crea reglas que mantienen las transacciones predecibles y ejecutables en todas las jurisdicciones. La Comisión Bancaria Global de la ICC, dirigida por Tomasch Kubiak y Vidusshi Singh, trabaja en estrecha colaboración con los principales bancos, empresas, comerciantes y altos ejecutivos para dar forma a la forma en que funciona la financiación del comercio.
El Registro de Comercio de la ICC ha proporcionado a reguladores e inversores datos sólidos sobre tasas históricamente bajas de pérdidas e incumplimientos en el comercio y la financiación de exportaciones en todos los productos y regiones. Estos datos permiten alinear los requisitos de capital y liquidez con la realidad, liberando capacidad para que los bancos atiendan a las pequeñas y medianas empresas (PYME) y a los mercados emergentes, mejorando los precios y reduciendo la brecha financiera sin comprometer la seguridad y solidez financiera.
El trabajo de la ICC en materia de financiación del comercio sostenible es esencial para canalizar el capital hacia una actividad económica socialmente responsable y con bajas emisiones de carbono. Los Principios para el Comercio Sostenible y la Financiación del Comercio de la CCI proporcionan un marco aplicable a nivel mundial para evaluar la sostenibilidad, ofreciendo directrices claras, transparentes y consistentes junto con definiciones estandarizadas.
Puntos clave
* La Cámara de Comercio Internacional (ICC) ha anunciado que Standard Chartered ha adoptado el conjunto completo de Principios de la ICC para la financiación del comercio sostenible (PSTF), con el objetivo de promover una mayor coherencia y transparencia en la financiación del comercio sostenible. * Las garantías y compromisos de financiación del comercio mal descritos plantean riesgos importantes para las empresas, por lo que es esencial identificar señales de alerta e implementar controles eficaces para mitigar estos riesgos. * El trabajo de la CPI sobre financiamiento del comercio está estrechamente alineado con la Comisión de las Naciones Unidas para el Derecho Mercantil Internacional (CNUDMI) y otros organismos normativos importantes, lo que garantiza que la experiencia empresarial informe las decisiones políticas y los marcos que rigen las finanzas globales. * Los instrumentos de financiación del comercio, como las garantías de exportación y la financiación de la cadena de suministro, desempeñan un papel crucial en la gestión de riesgos y la facilitación del comercio internacional, pero los marcos de cumplimiento a menudo imponen requisitos generales que pueden ralentizar las transacciones. * Los Principios para el Comercio Sostenible y la Financiación del Comercio de la ICC proporcionan un marco aplicable a nivel mundial para evaluar la sostenibilidad, ofreciendo directrices claras y definiciones estandarizadas para ayudar a las empresas a alinearse con los objetivos ambientales y sociales. * Los controles eficaces contra los delitos financieros requieren enfoques proporcionados que dirijan la atención de la supervisión hacia donde el riesgo es mayor, reduciendo la duplicación de controles y manteniendo al mismo tiempo salvaguardias sólidas contra el lavado de dinero y otras actividades ilícitas.
Contexto institucional
Contexto institucional
La Cámara de Comercio Internacional (ICC) desempeña un papel fundamental en la configuración de los estándares globales de financiación del comercio a través de sus Principios para la financiación del comercio sostenible (PSTF), que han sido adoptados por Standard Chartered como parte de su compromiso con la financiación del comercio sostenible. El trabajo de la CPI se basa en una estrecha colaboración con los principales emisores de normas, incluida la Comisión de las Naciones Unidas para el Derecho Mercantil Internacional (CNUDMI) y los principales reguladores como la Unión Europea, el Banco de Inglaterra y la Autoridad Monetaria de Singapur.
La Comisión Bancaria Global de la ICC, dirigida por Tomasch Kubiak y Vidusshi Singh, impulsa este trabajo, brindando experiencia empresarial para informar las políticas y marcos que rigen las finanzas globales. El Registro Comercial de la ICC se ha convertido en una fuente confiable de datos para reguladores e inversores, lo que demuestra las tasas históricamente bajas de pérdidas e incumplimientos del comercio y la financiación de las exportaciones en todos los productos y regiones.
Los esfuerzos de la ICC son parte de un impulso más amplio para acelerar el cambio hacia el comercio digital, con iniciativas como cartas de crédito y cobros electrónicos (eUCP/eURC) y un nuevo marco para transacciones totalmente digitales (URDTT). Estos esfuerzos tienen como objetivo reducir las demoras, los errores y el riesgo de fraude al tiempo que mejoran la visibilidad y el cumplimiento, y desbloquean un procesamiento más rápido y una participación más amplia en las cadenas de valor globales.
Consideraciones prácticas
Para evaluar el riesgo de garantías y compromisos de financiación del comercio mal descritos, los profesionales deberían examinar las siguientes señales de alerta:
- Falta de documentación clara o información inconsistente sobre los términos y condiciones de la garantía.
- Evaluación de riesgos inadecuada o falta de identificación de riesgos potenciales asociados con una transacción de financiación del comercio.
- Cambios inusuales o inexplicables en las condiciones de pago, tasas de interés u otros aspectos clave de un acuerdo de financiación del comercio.
- No revelar información material sobre la transacción subyacente o la solvencia de la contraparte.
Los profesionales también deben ser conscientes de la importancia de comprender los Principios de la CCI para el Comercio Sostenible y la Financiación del Comercio, que proporcionan un marco aplicable a nivel mundial para evaluar la sostenibilidad. Esto incluye reconocer la necesidad de definiciones comunes y prácticas para evitar la fragmentación y el lavado verde en el mercado. Además, el uso de herramientas y estándares digitales, como eUCP/eURC y URDTT, puede ayudar a mejorar la transparencia y la seguridad en las transacciones de financiación del comercio.
Para implementar estas medidas de manera efectiva, los profesionales deben colaborar con sus respectivos organismos reguladores y asociaciones industriales, como la Comisión Bancaria Global de la ICC, para mantenerse informados sobre las mejores prácticas y las tendencias emergentes en la financiación del comercio. Al hacerlo, pueden mitigar mejor los riesgos asociados con garantías y compromisos de financiación del comercio mal descritos, promoviendo en última instancia un sistema de comercio mundial más estable y eficiente.