Risk Notice
Drapeaux rouges : garanties et engagements en matière de financement du commerce mal décrits
Résumé La Chambre de commerce internationale (ICC) a annoncé que Standard Chartered avait adopté la suite complète des Principes de la CCI pour le financement durable du commerce (PSTF), marquant une étape importante vers plus de cohérence, de transparence et d'évolutivité dans le financement du commerce durable. L’adoption du PSTF par des banques de premier plan comme Standard Chartered souligne l’importance de lignes directrices standardisées pour évaluer la durabilité du financement du commerce.
En tant qu'organisme de référence mondial en matière de financement du commerce, ICC crée des règles qui garantissent la prévisibilité et l'applicabilité des transactions dans toutes les juridictions. Grâce à une étroite collaboration avec les principaux organismes de normalisation tels que le Comité de Bâle et des régulateurs tels que l'Union européenne, la Banque d'Angleterre et l'Autorité monétaire de Singapour, ICC veille à ce que l'expertise des entreprises façonne les politiques et les cadres régissant la finance mondiale.
Le registre du commerce de l'ICC fournit des données solides aux régulateurs et aux investisseurs depuis plus d'une décennie, démontrant des taux de perte et de défaut historiquement bas dans le domaine du commerce et du financement des exportations. En alignant les exigences de fonds propres et de liquidité sur cette réalité, les banques peuvent servir plus efficacement les petites et moyennes entreprises (PME) et les marchés émergents, en améliorant les prix et en réduisant le déficit de financement sans compromettre la sécurité et la solidité financières.
Why it matters
L'adoption par Standard Chartered de l'ensemble des Principes de l'ICC pour le financement durable du commerce marque une étape importante vers plus de cohérence, de transparence et d'évolutivité dans le financement du commerce durable.
En tant qu'organisme de référence mondial en matière de financement du commerce, la Chambre de commerce internationale (CCI) crée des règles qui garantissent la prévisibilité et l'applicabilité des transactions dans toutes les juridictions. La Commission bancaire mondiale de l'ICC, dirigée par Tomasch Kubiak et Vidusshi Singh, travaille en étroite collaboration avec les principales banques, entreprises, commerçants et hauts dirigeants pour façonner le fonctionnement du financement du commerce.
Le registre du commerce de l'ICC a fourni aux régulateurs et aux investisseurs des données solides sur les taux de perte et de défaut historiquement bas du financement du commerce et des exportations, par produit et par région. Ces données permettent d'aligner les exigences de capital et de liquidité sur la réalité, libérant ainsi la capacité des banques à servir les petites et moyennes entreprises (PME) et les marchés émergents, améliorant les prix et réduisant le déficit de financement sans compromettre la sécurité et la solidité financières.
Le travail de l'ICC en matière de financement du commerce durable est essentiel pour canaliser les capitaux vers une activité économique à faibles émissions de carbone et socialement responsable. Les Principes pour un commerce durable et le financement du commerce de l'ICC fournissent un cadre applicable à l'échelle mondiale pour évaluer la durabilité, offrant des lignes directrices claires, transparentes et cohérentes ainsi que des définitions standardisées.
Points clés
* La Chambre de commerce internationale (ICC) a annoncé que Standard Chartered avait adopté la suite complète des principes de l'ICC pour le financement durable du commerce (PSTF), visant à promouvoir une plus grande cohérence et transparence dans le financement du commerce durable. * Les garanties et engagements de financement du commerce mal décrits présentent des risques importants pour les entreprises, ce qui rend essentiel l'identification des signaux d'alarme et la mise en œuvre de contrôles efficaces pour atténuer ces risques. * Le travail de l'ICC sur le financement du commerce est étroitement aligné sur celui de la Commission des Nations Unies pour le droit commercial international (CNUDCI) et d'autres grands organismes de normalisation, garantissant que l'expertise des entreprises éclaire les décisions politiques et les cadres régissant la finance mondiale. * Les instruments de financement du commerce, tels que les garanties à l'exportation et le financement de la chaîne d'approvisionnement, jouent un rôle crucial dans la gestion des risques et la facilitation du commerce international, mais les cadres de conformité imposent souvent des exigences générales qui peuvent ralentir les transactions. * Les Principes pour un commerce durable et le financement du commerce de l'ICC fournissent un cadre applicable à l'échelle mondiale pour évaluer la durabilité, proposant des lignes directrices claires et des définitions standardisées pour aider les entreprises à s'aligner sur les objectifs environnementaux et sociaux. * Des contrôles efficaces contre la criminalité financière nécessitent des approches proportionnées qui dirigent l'attention des autorités de contrôle là où le risque est le plus élevé, réduisant ainsi les contrôles en double tout en maintenant de solides garanties contre le blanchiment d'argent et d'autres activités illicites.
Contexte institutionnel
Contexte institutionnel
La Chambre de commerce internationale (CCI) joue un rôle central dans l'élaboration des normes mondiales en matière de financement du commerce à travers ses Principes pour un financement durable du commerce (PSTF), qui ont été adoptés par Standard Chartered dans le cadre de son engagement en faveur du financement durable du commerce. Le travail de la CCI s'appuie sur une étroite collaboration avec les principaux organismes de normalisation, notamment la Commission des Nations Unies pour le droit commercial international (CNUDCI) et les principaux régulateurs tels que l'Union européenne, la Banque d'Angleterre et l'Autorité monétaire de Singapour.
La Commission bancaire mondiale de l'ICC, dirigée par Tomasch Kubiak et Vidusshi Singh, dirige ce travail, en fournissant une expertise commerciale pour éclairer les politiques et les cadres qui régissent la finance mondiale. Le registre du commerce de l'ICC est devenu une source de données fiable pour les régulateurs et les investisseurs, démontrant les taux de perte et de défaut historiquement bas du financement du commerce et des exportations, quels que soient les produits et les régions.
Les efforts de l'ICC s'inscrivent dans le cadre d'une initiative plus large visant à accélérer la transition vers le commerce numérique, avec des initiatives telles que les lettres de crédit et les recouvrements électroniques (eUCP/eURC) et un nouveau cadre pour les transactions entièrement numériques (URDTT). Ces efforts visent à réduire les retards, les erreurs et les risques de fraude tout en améliorant la visibilité et la conformité, et à débloquer un traitement plus rapide et une participation plus large aux chaînes de valeur mondiales.
Considérations pratiques
Pour évaluer le risque de garanties et d’engagements de financement du commerce mal décrits, les praticiens doivent examiner les signaux d’alarme suivants :
- Absence de documentation claire ou informations incohérentes sur les termes et conditions de garantie.
- Évaluation des risques inadéquate ou incapacité à identifier les risques potentiels associés à une transaction de financement du commerce.
- Modifications inhabituelles ou inexpliquées des conditions de paiement, des taux d'intérêt ou d'autres aspects clés d'un accord de financement commercial.
- Défaut de divulguer des informations importantes sur la transaction sous-jacente ou sur la solvabilité de la contrepartie.
Les praticiens doivent également être conscients de l’importance de comprendre les Principes de l’ICC pour le commerce durable et le financement du commerce, qui fournissent un cadre applicable à l’échelle mondiale pour évaluer la durabilité. Cela implique de reconnaître la nécessité de définitions communes et pratiques pour éviter la fragmentation et l’écoblanchiment du marché. En outre, l’utilisation d’outils et de normes numériques, tels que eUCP/eURC et URDTT, peut contribuer à améliorer la transparence et la sécurité des transactions de financement du commerce.
Pour mettre en œuvre ces mesures efficacement, les praticiens doivent collaborer avec leurs organismes de réglementation respectifs et leurs associations industrielles, telles que la Commission bancaire mondiale de l'ICC, pour rester informés des meilleures pratiques et des tendances émergentes en matière de financement du commerce. Ce faisant, ils peuvent mieux atténuer les risques associés aux garanties et engagements de financement du commerce mal décrits, favorisant ainsi un système commercial mondial plus stable et plus efficace.