Risk Notice
Bandiere rosse: garanzie e impegni in materia di finanza commerciale descritti in modo errato
Riepilogo La Camera di commercio internazionale (ICC) ha annunciato che Standard Chartered ha adottato la suite completa dei principi ICC per la finanza commerciale sostenibile (PSTF), segnando un passo significativo verso una maggiore coerenza, trasparenza e scalabilità nella finanza commerciale sostenibile. L’adozione del PSTF da parte di banche leader come Standard Chartered sottolinea l’importanza di linee guida standardizzate per valutare la sostenibilità nella finanza commerciale.
In quanto ente di riferimento mondiale per la finanza commerciale, l’ICC crea regole che mantengono le transazioni prevedibili e applicabili in tutte le giurisdizioni. Attraverso una stretta collaborazione con i principali organismi di normazione come il Comitato di Basilea e regolatori come l’Unione Europea, la Banca d’Inghilterra e l’Autorità monetaria di Singapore, l’ICC garantisce che le competenze aziendali modellino le politiche e i quadri che governano la finanza globale.
Il registro delle imprese dell’ICC fornisce dati affidabili alle autorità di regolamentazione e agli investitori da oltre un decennio, dimostrando tassi di perdita e default storicamente bassi nel commercio e nel finanziamento delle esportazioni. Allineando i requisiti di capitale e liquidità a questa realtà, le banche possono servire le piccole e medie imprese (PMI) e i mercati emergenti in modo più efficace, migliorando i prezzi e riducendo il gap finanziario senza compromettere la sicurezza e la solidità finanziaria.
Why it matters
L’adozione da parte di Standard Chartered dell’intera suite dei Principi ICC per la finanza commerciale sostenibile segna un passo significativo verso una maggiore coerenza, trasparenza e scalabilità nella finanza commerciale sostenibile.
In qualità di ente normatore mondiale per la finanza commerciale, la Camera di commercio internazionale (ICC) crea regole che mantengono le transazioni prevedibili e applicabili in tutte le giurisdizioni. La Commissione bancaria globale dell’ICC, guidata da Tomasch Kubiak e Vidusshi Singh, lavora a stretto contatto con le principali banche, aziende, commercianti e alti dirigenti per modellare il modo in cui funziona la finanza commerciale.
Il registro delle imprese dell’ICC ha fornito alle autorità di regolamentazione e agli investitori dati affidabili sui tassi di perdita e default storicamente bassi del commercio e dei finanziamenti all’esportazione in tutti i prodotti e nelle regioni. Questi dati consentono di allineare i requisiti di capitale e liquidità con la realtà, liberando la capacità delle banche di servire le piccole e medie imprese (PMI) e i mercati emergenti, migliorando i prezzi e riducendo il gap finanziario senza compromettere la sicurezza e la solidità finanziaria.
Il lavoro della CPI nella finanza commerciale sostenibile è essenziale per incanalare il capitale verso attività economiche a basse emissioni di carbonio e socialmente responsabili. I Principi per il commercio sostenibile e la finanza commerciale della ICC forniscono un quadro applicabile a livello globale per valutare la sostenibilità, offrendo linee guida chiare, trasparenti e coerenti insieme a definizioni standardizzate.
Punti chiave
* La Camera di commercio internazionale (ICC) ha annunciato che Standard Chartered ha adottato l'intera serie di principi ICC per la finanza commerciale sostenibile (PSTF), con l'obiettivo di promuovere maggiore coerenza e trasparenza nella finanza commerciale sostenibile. * Le garanzie e gli impegni di finanza commerciale descritti in modo errato comportano rischi significativi per le imprese, rendendo essenziale identificare i segnali di allarme e implementare controlli efficaci per mitigare tali rischi. * Il lavoro della ICC sulla finanza commerciale è strettamente allineato con la Commissione delle Nazioni Unite per il diritto commerciale internazionale (UNCITRAL) e altri importanti organismi di definizione degli standard, garantendo che le competenze aziendali influenzino le decisioni politiche e i quadri che governano la finanza globale. * Gli strumenti di finanziamento del commercio, come le garanzie sulle esportazioni e il finanziamento della catena di approvvigionamento, svolgono un ruolo cruciale nella gestione dei rischi e nell’agevolazione del commercio internazionale, ma i quadri di conformità spesso impongono requisiti generali che possono rallentare le transazioni. * I Principi per il commercio sostenibile e la finanza commerciale dell'ICC forniscono un quadro applicabile a livello globale per valutare la sostenibilità, offrendo linee guida chiare e definizioni standardizzate per supportare le imprese nell'allineamento con gli obiettivi ambientali e sociali. * Controlli efficaci contro la criminalità finanziaria richiedono approcci proporzionati che indirizzino l’attenzione della vigilanza laddove il rischio è più elevato, riducendo i controlli duplicati e mantenendo al tempo stesso solide garanzie contro il riciclaggio di denaro e altre attività illecite.
Contesto istituzionale
Contesto istituzionale
La Camera di Commercio Internazionale (ICC) svolge un ruolo fondamentale nel definire gli standard di finanza commerciale globale attraverso i suoi Principi per la finanza commerciale sostenibile (PSTF), adottati da Standard Chartered come parte del suo impegno per la finanza commerciale sostenibile. Il lavoro dell'ICC si basa sulla stretta collaborazione con i principali enti normativi, tra cui la Commissione delle Nazioni Unite per il diritto commerciale internazionale (UNCITRAL) e i principali regolatori come l'Unione Europea, la Banca d'Inghilterra e l'Autorità monetaria di Singapore.
La Commissione bancaria globale dell’ICC, guidata da Tomasch Kubiak e Vidusshi Singh, guida questo lavoro, fornendo competenze aziendali per informare le politiche e i quadri che governano la finanza globale. Il registro delle imprese dell’ICC è diventato una fonte affidabile di dati per regolatori e investitori, dimostrando i tassi di perdita e default storicamente bassi del commercio e dei finanziamenti all’esportazione tra prodotti e regioni.
Gli sforzi dell'ICC fanno parte di una spinta più ampia volta ad accelerare il passaggio al commercio digitale, con iniziative come le lettere di credito e riscossioni elettroniche (eUCP/eURC) e un nuovo quadro per le transazioni completamente digitali (URDTT). Questi sforzi mirano a ridurre ritardi, errori e rischi di frode, migliorando al contempo la visibilità e la conformità, e sbloccando un’elaborazione più rapida e una più ampia partecipazione alle catene del valore globali.
Considerazioni pratiche
Per valutare il rischio di garanzie e impegni di finanziamento commerciale descritti in modo errato, gli operatori dovrebbero esaminare attentamente i seguenti segnali di allarme:
- Mancanza di documentazione chiara o informazioni incoerenti sui termini e condizioni di garanzia.
- Valutazione inadeguata del rischio o mancata identificazione dei potenziali rischi associati a un'operazione di finanza commerciale.
- Cambiamenti insoliti o inspiegabili nei termini di pagamento, nei tassi di interesse o in altri aspetti chiave di un accordo di finanziamento commerciale.
- Mancata divulgazione di informazioni rilevanti sull'operazione sottostante o sull'affidabilità creditizia della controparte.
I professionisti dovrebbero anche essere consapevoli dell’importanza di comprendere i Principi ICC per il commercio sostenibile e la finanza commerciale, che forniscono un quadro applicabile a livello globale per la valutazione della sostenibilità. Ciò include il riconoscimento della necessità di definizioni pratiche e comuni per evitare la frammentazione e il greenwashing nel mercato. Inoltre, l’uso di strumenti e standard digitali, come eUCP/eURC e URDTT, può contribuire a migliorare la trasparenza e la sicurezza nelle transazioni di finanza commerciale.
Per attuare queste misure in modo efficace, gli operatori dovrebbero collaborare con i rispettivi organismi di regolamentazione e associazioni di settore, come la Commissione bancaria globale dell’ICC, per rimanere informati sulle migliori pratiche e sulle tendenze emergenti nella finanza commerciale. In questo modo, possono mitigare meglio i rischi associati a garanzie e impegni di finanza commerciale descritti in modo errato, promuovendo in definitiva un sistema commerciale globale più stabile ed efficiente.