Risk Notice
Sinais de alerta: garantias e compromissos de financiamento comercial mal descritos
Resumo A Câmara de Comércio Internacional (ICC) anunciou que o Standard Chartered adotou o conjunto completo dos Princípios da ICC para o Financiamento do Comércio Sustentável (PSTF), marcando um passo significativo em direção a uma maior consistência, transparência e escalabilidade no financiamento do comércio sustentável. A adopção do PSTF por bancos líderes como o Standard Chartered sublinha a importância de directrizes padronizadas para avaliar a sustentabilidade no financiamento do comércio.
Como normatizadora mundial para o financiamento do comércio, a ICC cria regras que mantêm as transacções previsíveis e aplicáveis em todas as jurisdições. Através da estreita colaboração com os principais organismos de normalização, como o Comité de Basileia, e reguladores como a União Europeia, o Banco de Inglaterra e a Autoridade Monetária de Singapura, a ICC garante que a experiência empresarial molda as políticas e os quadros que regem as finanças globais.
O Registo Comercial da ICC forneceu dados robustos a reguladores e investidores durante mais de uma década, demonstrando taxas de perdas e incumprimentos historicamente baixas no comércio e no financiamento das exportações. Ao alinhar os requisitos de capital e liquidez com esta realidade, os bancos podem servir as pequenas e médias empresas (PME) e os mercados emergentes de forma mais eficaz, melhorando os preços e reduzindo o défice de financiamento sem comprometer a segurança e a solidez financeiras.
Why it matters
A adoção pelo Standard Chartered do conjunto completo dos Princípios da ICC para o Financiamento do Comércio Sustentável marca um passo significativo em direção a uma maior consistência, transparência e escalabilidade no financiamento do comércio sustentável.
Como normatizadora mundial para o financiamento do comércio, a Câmara de Comércio Internacional (ICC) cria regras que mantêm as transacções previsíveis e aplicáveis em todas as jurisdições. A Comissão Bancária Global da ICC, liderada por Tomasch Kubiak e Vidusshi Singh, trabalha em estreita colaboração com os principais bancos, empresas, comerciantes e executivos de topo para moldar a forma como o financiamento do comércio funciona.
O Registo Comercial da ICC forneceu aos reguladores e investidores dados robustos sobre perdas historicamente baixas e taxas de incumprimento do comércio e do financiamento das exportações entre produtos e regiões. Estes dados permitem alinhar os requisitos de capital e liquidez com a realidade, libertando capacidade para os bancos servirem as pequenas e médias empresas (PME) e os mercados emergentes, melhorando os preços e reduzindo o défice de financiamento sem comprometer a segurança e a solidez financeiras.
O trabalho da ICC no financiamento do comércio sustentável é essencial para canalizar capital para atividades económicas de baixo carbono e socialmente responsáveis. Os Princípios para Comércio Sustentável e Financiamento do Comércio da ICC fornecem uma estrutura globalmente aplicável para avaliar a sustentabilidade, oferecendo diretrizes claras, transparentes e consistentes, juntamente com definições padronizadas.
Pontos-chave
* A Câmara de Comércio Internacional (ICC) anunciou que o Standard Chartered adotou o conjunto completo dos Princípios da ICC para o Financiamento do Comércio Sustentável (PSTF), com o objetivo de promover maior consistência e transparência no financiamento do comércio sustentável. * Garantias e compromissos de financiamento comercial mal descritos representam riscos significativos para as empresas, tornando essencial identificar sinais de alerta e implementar controlos eficazes para mitigar esses riscos. * O trabalho da ICC em matéria de financiamento do comércio está estreitamente alinhado com a Comissão das Nações Unidas para o Direito Comercial Internacional (UNCITRAL) e outros importantes organismos de normalização, garantindo que a experiência empresarial informa as decisões políticas e os quadros que regem as finanças globais. * Os instrumentos de financiamento do comércio, como as garantias à exportação e o financiamento da cadeia de abastecimento, desempenham um papel crucial na gestão de riscos e na facilitação do comércio internacional, mas os quadros de conformidade impõem frequentemente requisitos gerais que podem atrasar as transações. * Os Princípios para Comércio Sustentável e Financiamento do Comércio da ICC fornecem uma estrutura globalmente aplicável para avaliar a sustentabilidade, oferecendo diretrizes claras e definições padronizadas para apoiar as empresas no alinhamento com as metas ambientais e sociais. * Os controlos eficazes contra a criminalidade financeira exigem abordagens proporcionadas que direcionem a atenção da supervisão para onde o risco é mais elevado, reduzindo as verificações duplicadas e mantendo ao mesmo tempo salvaguardas robustas contra o branqueamento de capitais e outras atividades ilícitas.
Contexto institucional
Contexto institucional
A Câmara de Comércio Internacional (ICC) desempenha um papel fundamental na definição de padrões globais de financiamento do comércio através dos seus Princípios para o Financiamento do Comércio Sustentável (PSTF), que foram adoptados pelo Standard Chartered como parte do seu compromisso com o financiamento do comércio sustentável. O trabalho da ICC baseia-se na estreita colaboração com os principais organismos de normalização, incluindo a Comissão das Nações Unidas para o Direito Comercial Internacional (UNCITRAL) e os principais reguladores, como a União Europeia, o Banco de Inglaterra e a Autoridade Monetária de Singapura.
A Comissão Bancária Global da ICC, liderada por Tomasch Kubiak e Vidusshi Singh, conduz este trabalho, fornecendo conhecimentos empresariais para informar as políticas e estruturas que regem as finanças globais. O Registo Comercial da ICC tornou-se uma fonte fiável de dados para reguladores e investidores, demonstrando as taxas historicamente baixas de perdas e de incumprimento do comércio e do financiamento das exportações entre produtos e regiões.
Os esforços da ICC fazem parte de um impulso mais amplo para acelerar a mudança para o comércio digital, com iniciativas como cartas de crédito e cobranças eletrónicas (eUCP/eURC) e um novo quadro para transações totalmente digitais (URDTT). Estes esforços visam reduzir atrasos, erros e riscos de fraude, melhorando simultaneamente a visibilidade e a conformidade, e desbloquear um processamento mais rápido e uma participação mais ampla nas cadeias de valor globais.
Considerações práticas
Para avaliar o risco de garantias e compromissos de financiamento comercial mal descritos, os profissionais devem examinar minuciosamente os seguintes sinais de alerta:
- Falta de documentação clara ou informações inconsistentes sobre os termos e condições da garantia.
- Avaliação de risco inadequada ou falha na identificação de riscos potenciais associados a uma transação de financiamento comercial.
- Mudanças incomuns ou inexplicáveis nas condições de pagamento, taxas de juros ou outros aspectos importantes de um acordo de financiamento comercial.
- Falha na divulgação de informações relevantes sobre a transação subjacente ou a qualidade de crédito da contraparte.
Os profissionais também devem estar cientes da importância de compreender os Princípios da ICC para o Comércio Sustentável e o Financiamento do Comércio, que fornecem uma estrutura globalmente aplicável para avaliar a sustentabilidade. Isto inclui reconhecer a necessidade de definições práticas e comuns para evitar a fragmentação e o greenwashing no mercado. Além disso, a utilização de ferramentas e normas digitais, como o eUCP/eURC e o URDTT, pode ajudar a melhorar a transparência e a segurança nas transações de financiamento do comércio.
Para implementar estas medidas de forma eficaz, os profissionais devem colaborar com os respetivos órgãos reguladores e associações industriais, como a Comissão Bancária Global da ICC, para se manterem informados sobre as melhores práticas e tendências emergentes no financiamento do comércio. Ao fazê-lo, podem mitigar melhor os riscos associados a garantias e compromissos de financiamento do comércio mal descritos, promovendo, em última análise, um sistema comercial global mais estável e eficiente.