Basel Komitesi, bilgi ve iletişim teknolojisi risk yönetimine ilişkin rapor yayınlamayı kabul etti, kripto varlık hedefli incelemesinde ilerleme kaydetti, likidite riski ilkelerine ilişkin hedeflenen güncellemeleri değerlendirdi

Basel Bankacılık Denetleme Komitesi, bankaların BİT ile ilgili operasyonel riskleri nasıl yönettikleri hakkında fikir verecek bilgi ve iletişim teknolojisi risk yönetimi uygulamalarına ilişkin bir rapor yayınlamayı kabul etti. Bu hamle, Komite'nin özel kredi de dahil olmak üzere banka dışı mali aracılık alanındaki gelişmeleri izlemeye devam etmesi ve potansiyel riskleri azaltmak için gelişmiş denetim incelemesinin ve sınır ötesi bilgi paylaşımının önemini vurgulaması nedeniyle geldi.

Komite aynı zamanda bankaların kripto varlık risklerine ilişkin ihtiyati standart incelemesini de ilerletiyor ve likidite riskine ilişkin ilkelerinde hedeflenen güncellemeleri değerlendiriyor. Bu, mevcut çerçevelerin amaca uygun kalıp kalmadığının gözden geçirilmesini garanti edebilecek bir dizi düzenleyici, denetleyici ve yapısal gelişmeyi takip etmektedir. Basel Komitesi'nin bu konulara ilişkin çalışması, finansal istikrarın artırılması amacıyla dünya çapındaki bankaların düzenleme, denetim ve uygulamalarını güçlendirmeye yönelik süregelen kararlılığını yansıtmaktadır.

Komitenin tartışmaları aynı zamanda bankacılıkta dijitalleşmenin artan öneminin ve potansiyel operasyonel riskleri azaltmak için etkili risk yönetimi uygulamalarına olan ihtiyacın altını çiziyor. En iyi uygulamalara ilişkin değerli bilgiler sağlayacak BİT raporunun yayınlanmasıyla Basel Komitesi, üyelerini finansal hizmetlerin gelişen ortamında yön bulma konusunda desteklemek için iyi bir konuma sahip oldu.

Why it matters

Bankacılık faaliyetlerinde bilgi ve iletişim teknolojisine (BİT) artan bağımlılık, finansal istikrara yönelik önemli riskler oluşturmaktadır. Bankaların BİT olaylarına karşı operasyonel dayanıklılığı giderek daha önemli hale geldikçe, etkili risk yönetimi uygulamalarına duyulan ihtiyaç hiç bu kadar acil olmamıştı. Basel Komitesi'nin BİT risk yönetimine ilişkin bir dizi uygulama raporu yayınlama kararı, denetimsel incelemenin artırılması ve yetki alanları genelinde en iyi uygulamaların teşvik edilmesi yönünde önemli bir adımdır.

The review of targeted elements of its prudential standard for banks' cryptoasset exposures also underscores the evolving nature of financial risks in the digital age. Küresel bankacılık sistemi dayanıklılığını sürdürürken, enflasyonist baskılar ve tedarik zincirindeki aksamalar gibi faktörlerden kaynaklanan potansiyel ikinci ve üçüncü derece etkiler bu dayanıklılığı test edebilir. Komitenin likidite riski yönetimine ilişkin ilkelerinde hedeflenen güncellemeleri dikkate alması, düzenleyici çerçevelerin sürekli olarak gözden geçirilmesi ve iyileştirilmesi ihtiyacını yansıtmaktadır.

Basel Komitesinin BİT risk yönetimi, kripto varlık riskleri ve likidite riski üzerine yaptığı çalışmalar, hızla değişen finansal ortamda ortaya çıkan riskleri ele alacak şekilde düzenleyici çerçevelerin uyarlanmasının önemini vurgulamaktadır. Bankalar bu zorlukların üstesinden gelmeye devam ettikçe, gelişmiş denetim incelemesi, sınır ötesi bilgi paylaşımı ve etkili risk yönetimi uygulamaları finansal istikrarın korunması için gerekli olacaktır.

Anahtar noktalar

• Basel Komitesi, operasyonel dayanıklılık açısından kötü niyetli olmayan BİT olaylarını ele almanın önemini vurgulayan, yetki alanları genelinde bilgi ve iletişim teknolojisi (BİT) risk yönetimi uygulamaları hakkında bir rapor yayınlamayı kabul etti.
• Bankaların kripto varlık risklerine yönelik hedefli bir inceleme ilerlemektedir ve bu yılın sonlarında bir güncelleme yapılması beklenmektedir; Komite, kripto varlıkların gelişen doğası nedeniyle daha önce bu incelemeyi hızlandırmıştı.
• Basel Komitesi, amaca uygunluk durumlarının gözden geçirilmesini gerektirebilecek son düzenleyici ve denetleyici gelişmeler göz önüne alındığında, Sağlam Likidite Riski Yönetimi ve Denetimi İlkelerinde hedefli güncellemeler yapmayı değerlendirmektedir.
• Bankalara dolaylı riskler ve ara bağlantılar oluşturan özel krediler de dahil olmak üzere banka dışı mali aracılıkların ışığında artırılmış denetim incelemesi ve sınır ötesi bilgi paylaşımı vurgulanmaktadır.
• Komite, güvenlik açıklarını belirlemeye ve olası kötü niyetli kullanıma karşı savunmaları güçlendirmeye odaklanarak yapay zeka (AI) modellerinin siber güvenlik üzerindeki etkilerini izlemeye devam edecek.
• Aşırı hava olaylarının bankalar üzerindeki mali etkilerine ilişkin, bu tür olaylardan kaynaklanan fiziksel risklerin nasıl değerlendirildiği ve yönetildiği de dahil olmak üzere daha fazla analitik çalışmanın sürdürülmesine yönelik bir çalışma planı onaylandı.

Kurumsal bağlam

Kurumsal bağlam Bankacılık düzenleme ve denetimi konusunda önemli bir küresel standart belirleyici olan Basel Bankacılık Denetim Komitesi, finansal istikrarı iyileştirmeyi ve sağlam risk yönetimi uygulamalarını teşvik etmeyi amaçlayan çeşitli girişimleri tartışmak üzere Mayıs 2023'te toplandı. Komite, dünyanın önde gelen merkez bankalarının temsilcilerinden oluşuyor ve şu anda komiteye başkanlık eden Kanada Merkez Bankası Başkanı Tiff Macklem var. Görevi, operasyonel dayanıklılığı sağlamaya ve finansal riskleri azaltmaya odaklanarak dünya çapında bankacılık düzenlemelerini, denetimini ve uygulamalarını güçlendirmektir.

Basel Komitesi, üye ülkelerinin hedeflerine ulaşma taahhütlerine güvenerek, işbirlikçi bir çerçeve aracılığıyla faaliyet göstermektedir. Komite, önemli kararların onaylanmasını sağlayan Merkez Bankası Başkanları ve Denetim Başkanları Grubuna rapor verir. Bu yapı, Komite'nin tavsiyelerinin uluslararası işbirliğine ve fikir birliği oluşturmaya dayalı olmasını sağlarken aynı zamanda esnekliği korumasına da olanak tanır. Bu nedenle Basel Komitesi'nin çalışmaları, Finansal İstikrar Kurulu ve Uluslararası Para Fonu da dahil olmak üzere diğer küresel finans kurumlarıyla yakından bağlantılıdır.

Komitenin üyeleri 200'den fazla ülkeden temsilcilerden oluşmaktadır ve bu durum Komite'nin dünya çapında bankacılık düzenleme ve denetimini şekillendirmedeki geniş erişimini ve nüfuzunu yansıtmaktadır. Kararlarının resmi bir uluslarüstü otoritesi yoktur; bunun yerine üye ülkelerin tavsiyelerini uygulama konusundaki kararlılıklarına dayanır. Bu çerçeve, Basel Komitesi'nin tutarlılık ile esneklik arasında denge kurmasına olanak tanıyarak, rehberliğinin hem etkili hem de gelişen küresel ekonomik koşullara duyarlı olmasını sağlar.

Pratik hususlar

Uygulayıcılar için pratik hususlar Bankalar ve finans kurumları, kötü niyetli olmayan BİT olaylarının ele alınması konusunda rehberlik sağlayacak, gözlemlenen en iyi uygulamalara ilişkin bir raporun yakında yayınlanacak olması ışığında BİT risk yönetimi uygulamalarını gözden geçirmelidir.

Basel Komitesi'nin Sağlam Likidite Riski Yönetimi ve Denetimi İlkelerinde yapılan güncellemeleri dikkate alması, finansal kuruluşların likidite riski yönetimi çerçevelerini değerlendirmelerini de teşvik edebilir. İlkeler 2008 yılında yayınlandığı için, son dönemdeki düzenleyici, denetleyici ve yapısal gelişmeler, bunların amaca uygun olup olmadıklarının gözden geçirilmesini gerektirebilir.

Finansal kurumlar aynı zamanda bankaların kripto varlık risklerine ilişkin ihtiyati standartlarda bu yılın sonlarında yapılması beklenen potansiyel güncellemelere de hazırlıklı olmalıdır. Basel Komitesi, kripto varlıklara ve bunların finansal istikrara yönelik potansiyel risklerine ilişkin artan endişelere yanıt olarak mevcut çerçevesinin hedefli bir incelemesini hızlandırdı.

Source: BIS Press Releases