Operational Context

Ticaretin Finansmanında EMI'ler ve Ödeme Kuruluşları: Kapsam, Sınırlar ve Kontrol Hususları

Elektronik Para Kuruluşları ve Ödeme Kuruluşları, ticaretle ilgili ödeme akışlarını, takasları, tahsilatları, ödemeleri, e-para işlevselliğini ve platform operasyonlarını destekleyebilir. Uluslararası ticaret daha dijital ve operasyonel olarak bağlantılı hale geldikçe rolleri giderek daha anlamlı hale geliyor.

Why it matters

Ödeme yeteneği genellikle daha geniş bir ticaret finansmanı iş akışının parçasıdır. Okuyucuların, ödeme altyapısını belge taahhüdü faaliyetiyle karıştırmadan, ödeme kurumlarının ve e-para kuruluşlarının işlem yürütmeyi nasıl destekleyebilecekleri konusunda net bir açıklamaya ihtiyaçları var.

İlgili işlevler

İzinlere ve işletim modeline bağlı olarak EMI'ler ve Ödeme Kuruluşları, ödeme gerçekleştirme, para havalesi, ödeme hesapları, satın alma, e-para ihracı, mutabakat akışları, mutabakat, platform ödemeleri ve operasyonel raporlamayı destekleyebilir.

Ticaret finansmanı kullanım örnekleri

Bu firmalar açık hesap ticareti, fatura finansmanı, ihracat pazaryerleri, tedarikçi ödemeleri, sınır ötesi tahsilat hesapları ve dijital ticaret platformlarıyla ilgili olabilir. Değerleri işlevseldir: Fonların taşınmasına ve kayıtların uzlaştırılmasına yardımcı olurlar.

Tek sınır ifadesi

Hiçbir bankanın ihraççı veya teyit eden taraf olmadığı durumlarda, Ek 1'deki AML garantileri ve taahhütleri, banka düzeyindeki araçlar yerine banka dışı ticaret finansmanı taahhütleri olarak tanımlanmalıdır.

Kurumsal sonuç

EMI'ler ve Ödeme Kuruluşları önemli ödeme altyapısı katılımcılarıdır. İşlemdeki fiili ödeme, e-para ve ödeme rollerine göre tanımlanmalıdırlar.

Source: Financial Conduct Authority — Electronic money and payment institutions