Regulatory Update

金融服务中的人工智能：通过行业参与塑造我们的方法

金融行为监管局 (FCA) 旨在支持金融服务创新，同时确保安全、负责任地使用人工智能 (AI)。监管机构承认人工智能可能会提出新的问题，但它不会引入新的法规，而是依赖现有的框架，例如消费者责任和高级管理人员和认证制度（SM&CR）。 FCA 将与业界合作，解决与人工智能治理、模型测试、公平对待弱势客户以及解释人工智能驱动决策相关的实际问题。

FCA 发起了一项名为“人工智能输入区”的在线调查，邀请利益相关者分享他们的经验，并就如何改进人工智能监管方法提供反馈。该调查允许个人分享用例、突出挑战或障碍，并提出需要进一步明确的领域。这些信息将帮助 FCA 全面了解金融服务中的人工智能。

除了人工智能输入区外，FCA 还建立了人工智能实验室，其中包括旨在加深对人工智能对英国消费者和市场影响的了解的各种举措。该实验室包括 Supercharged Sandbox，提供高性能计算和先进的人工智能工具；人工智能实时测试，允许公司在现实条件下测试人工智能系统；以及人工智能聚焦，展示企业如何在金融服务中试验人工智能。

Why it matters

人工智能 (AI) 在金融服务中的日益普及给监管机构和机构带来了重大挑战。当企业利用人工智能来提高效率、支持决策并为消费者和市场提供更好的结果时，必须通过安全、负责任和管理良好的框架来实现这种创新。

为了应对人工智能带来的新风险和机遇，金融行为监管局 (FCA) 启动了全行业参与流程。 FCA 旨在支持企业安全、负责任地采用人工智能，同时确保消费者免受潜在伤害。通过人工智能输入区在线调查和人工智能实验室等一系列举措，FCA 寻求加深对人工智能带来的风险和机遇的理解。

AI 实验室是一个综合平台，为业界提供各种工具和资源，包括 Supercharged Sandbox（使企业能够开发和测试早期 AI 想法）和 AI Live Test（为在现实条件下测试 AI 系统提供安全的环境）。 FCA 还计划于明年初发布一份报告，总结其从 AI 实时测试项目第二期中获得的经验教训，为采用 AI 的公司所面临的挑战和机遇提供宝贵的见解。

要点

  • 金融行为监管局 (FCA) 旨在通过利用人工智能 (AI) 支持金融服务创新，同时确保其安全和负责任的部署。
  • 现有的监管框架，包括消费者责任、高级管理人员和认证制度（SM&CR），将被用来指导人工智能的实施。
  • 行业参与对于解决人工智能采用带来的新问题和挑战至关重要，FCA 寻求治理、模型测试、公平对待弱势客户以及人工智能驱动决策的解释等方面的意见。
  • 一项全面的在线调查“人工智能输入区”已经启动，旨在收集利益相关者对最佳实践、挑战和需要进一步明确的领域的见解。
  • FCA 更广泛的人工智能实验室计划为行业合作提供了各种平台，包括 Supercharged Sandbox、AI 实时测试、AI Spotlight 和 AI Sprint，旨在支持创新和监管发展。
  • 由 Mills Review 牵头的即将进行的独立审查将审查人工智能对金融服务的长期影响，并计划于夏季发布出版物和发布活动。

制度背景

金融服务业正在经历一个重大技术变革时期，人工智能 (AI) 发挥着越来越重要的作用。随着企业利用人工智能来提高效率、支持决策并为消费者和市场提供更好的结果，监管机构必须调整其方法，以确保安全、负责任和良好管理地使用该技术。

消费者责任、高级管理人员和认证制度 (SM&CR) 以及治理期望等现有框架将支撑 FCA 的人工智能方法。然而，新的挑战和问题出现了，需要行业参与和协作来解决这些问题。 FCA 正在积极征求企业对人工智能监管、模型测试、公平对待弱势客户以及透明决策等主题的意见。

FCA 建立了人工智能输入区在线调查，以收集利益相关者对金融服务中人工智能现状的见解，突出显示企业面临挑战以及进一步澄清将有益的领域。该计划是更广泛的人工智能实验室的一部分，该实验室包含旨在加深英国消费者和市场对人工智能风险和机遇的理解的各种组成部分，包括 Supercharged Sandbox、AI 实时测试、AI Spotlight、AI Sprint 和独立的 Mills Review。

实际考虑

从业者的实际考虑因素包括：

行业参与对于告知监管方法和解决人工智能采用所产生的实际问题至关重要。企业可以通过 FCA 的在线调查“AI 输入区”分享他们的经验、挑战和需要进一步明确的领域。该平台使利益相关者能够帮助理解新兴风险，并帮助建立金融服务中人工智能的循证观点。

FCA 的人工智能实验室为行业协作提供各种组件，包括访问高性能计算、测试环境和创新应用程序展示。增压沙箱使公司能够开发和测试早期的人工智能想法，而人工智能实时测试设施则为在现实条件下测试系统提供了安全的空间。行业可以通过 FCA 的创新平台申请参与这些举措。

鼓励公司审查现有框架，例如消费者责任和 SM&CR，并确保它们与其人工智能治理和控制保持一致。 FCA 将在今年晚些时候分享好的和不好的实践示例，以支持企业安全、负责任地采用人工智能。随着人工智能技术的不断发展，行业参与和协作对于告知监管方法和应对新出现的挑战至关重要。

Source: FCA News