Operational Context

贸易金融中的 EMI 和支付机构：范围、边界和控制考虑因素

电子货币机构和支付机构可以支持与贸易相关的支付流程、结算、收款、支付、电子货币功能和平台运营。随着国际贸易变得更加数字化和运营互联，他们的作用变得越来越重要。

Why it matters

支付能力通常是更广泛的贸易融资工作流程的一部分。读者需要清楚地解释支付机构和电子货币机构如何支持交易执行，而不会将支付基础设施与单证承办活动混淆。

相关功能

根据权限和运营模式，EMI 和支付机构可以支持支付执行、汇款、支付账户、收单、电子货币发行、结算流程、对账、平台支付和运营报告。

贸易融资用例

这些公司可能涉及赊账贸易、发票融资、出口市场、供应商付款、跨境收款账户和数字商务平台。它们的价值是可操作的：它们帮助资金流动和记录协调。

单一边界声明

如果没有银行作为发行人或保兑方，附件 1 的反洗钱担保和承诺应被描述为非银行贸易融资承诺，而不是银行级工具。

机构结论

EMI 和支付机构是重要的支付基础设施参与者。应通过其在交易中的实际支付、电子货币和结算角色来描述它们。

Source: Financial Conduct Authority — Electronic money and payment institutions