Risk Notice

监管警告：@next_vehiclesltd / @next.vehicles（FCA 授权公司的克隆）

英国金融行为监管局 (FCA) 已针对识别为 @next_vehiclesltd / @next.vehicles（FCA 授权公司的克隆） 的实体发出监管警告。 FCA 明确指出，该公司未经监管机构授权，是冒充英国注册合法公司 *Next Vehicles Ltd*（公司编号：05134347）的克隆公司。该警告强调，该克隆人一直在以虚假借口联系个人和企业，使用授权公司的名称、电话号码和社交媒体账号来误导潜在客户。

Why it matters

对于从事跨境贸易融资的专业人士来说，克隆公司的存在带来了几个重大风险：

1. 交易对手风险放大 – 与未经授权的实体合作会消除通常由 FCA 授权提供的安全网，使各方面临严重的财务损失。 2. 监管保护缺口 – 克隆交易不符合金融监察员服务 (FOS) 或金融服务补偿计划 (FSCS) 的资格。因此，授权公司标准的任何争议解决或赔偿途径都不可用。 3. 支付系统风险 – 虽然支付系统监管机构 (PSR) 可能会为 2024 年 10 月 7 日或之后的付款提供有限的保护，但这种覆盖范围很窄并且取决于具体情况。它不会取代 FCA 授权的全面保障措施。 4. 声誉受损 – 与欺诈实体的关联可能会损害公司的声誉，特别是在国际市场上，监管合规性是选择合作伙伴的关键标准。 5. 运营中断 – 误导的通信、错误的发票和潜在的网络钓鱼尝试可能会导致运营延迟和额外的合规检查，从而转移核心贸易活动的资源。

在国际贸易背景下，交易对手往往依赖监管框架来评估外国合作伙伴的信誉，克隆公司的存在削弱了人们对实体合法合规监管信号的信心。

要点

  • FCA 已将 @next_vehiclesltd / @next.vehicles 识别为授权公司的克隆，并明确声明其 未获得监管机构授权。
  • 诈骗者使用以下联系方式：
  • 电话： 07301455175
  • Instagram： @next_vehiclesltd – https://instagram.com/next_vehiclesltd
  • TikTok： @next.vehicles – https://www.tiktok.com/@next.vehicles
  • 未经授权的公司声称与真正的英国注册公司*Next Vehicles Ltd*（公司编号：05134347）有关联，但与之没有真正的联系。
  • 克隆人可能会提供虚假或更改的详细信息，例如电子邮件地址、电话号码、邮政地址和公司参考号，可能会与真实的授权公司信息混合。
  • 与克隆人合作将取消对金融监察员服务和金融服务补偿计划的访问，如果出现问题，各方的追索权将受到限制。
  • 在 2024 年 10 月 7 日或之后向克隆进行的付款可能受到支付系统监管机构引入的保护措施的保护，但这种保护范围是特定且有限的。
  • FCA 建议使用公司检查器 来确认授权状态并获取授权公司的准确联系方式。

制度背景

英国许可和 FCA 授权

FCA 监管在英国提供金融服务的公司。授权是任何希望提供、推广或促进金融服务的实体的先决条件，确保这些公司符合严格的行为、治理和财务弹性标准。 FCA 的监管框架旨在保护消费者、维护市场诚信并促进竞争。

公司检查工具

FCA 的公司检查器 是一种在线资源，允许个人和机构验证公司是否获得授权、其权限范围及其联系方式。通过对照 FCA 数据库交叉引用公司名称或注册号，用户可以在签订合同或财务安排之前确认提供商的合法性。

与贸易金融交易对手支票的相关性

在跨境贸易融资中，交易对手往往依赖监管授权作为财务稳健性和合规性的代表。经 FCA 授权的公司被认为已满足严格的尽职调查要求，从而降低了机构必须管理的交易对手风险。相反，未经授权的克隆会破坏此风险评估框架。未能验证授权的机构可能会无意中面临欺诈、拒付和法律风险。

对机构尽职调查的影响

  • 验证层 – FCA 警告强调将授权检查纳入所有交易对手的尽职调查矩阵的必要性，

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Entities covered

Source: FCA Warning List